Tres instituciones financieras mexicanas bajo escrutinio por presunto lavado de dinero del narco

26 de junio 2025.- El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), señaló a tres instituciones financieras mexicanas —CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa— como presuntas facilitadoras de operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico ilícito de opioides, particularmente fentanilo, por parte de cárteles mexicanos.

Esta acción, enmarcada en la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, ha generado un intenso debate en México, con respuestas oficiales y medidas inmediatas por parte de las autoridades financieras del país, así como negativas por parte de las instituciones señaladas.

Contexto de las acusaciones

El gobierno de Estados Unidos, bajo la administración de Donald Trump, ha priorizado la lucha contra el tráfico de fentanilo, un opioide sintético que, según Washington, es producido ilegalmente por cárteles mexicanos con precursores químicos provenientes de China, causando cerca de 50,000 muertes por sobredosis en 2024 en ese país. En este contexto, FinCEN acusó a CIBanco, Intercam y Vector de haber desempeñado un papel clave en el lavado de millones de dólares para cárteles como el de Sinaloa, Jalisco Nueva Generación (CJNG), el del Golfo y los Beltrán Leyva.

Según el Departamento del Tesoro, CIBanco habría procesado más de 2.1 millones de dólares en pagos para adquirir precursores químicos entre 2021 y 2024, incluyendo la apertura de una cuenta en 2023 para lavar 10 millones de dólares a favor de un miembro del Cártel del Golfo.

Intercam, por su parte, fue señalado por transferencias de 1.5 millones de dólares relacionadas con la compra de estos precursores, así como por reuniones en 2022 con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado.

En el caso de Vector Casa de Bolsa, se le acusó de facilitar el lavado de 2 millones de dólares entre 2013 y 2021 para una “mula” del Cártel de Sinaloa, así como de procesar más de 1 millón de dólares en pagos a empresas chinas entre 2018 y 2023.

Además, se afirmó que Vector canalizó sobornos por más de 40 millones de dólares al exsecretario de Seguridad Pública, Genaro García Luna, condenado en Estados Unidos por vínculos con el narcotráfico. Como consecuencia, el Tesoro estadounidense prohibió a las instituciones financieras de su país realizar transferencias de fondos con estas tres entidades mexicanas, medida que entrará en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal.

Estas sanciones no implican el bloqueo total de activos, como las impuestas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), pero limitan significativamente las operaciones internacionales de las instituciones afectadas.

Respuesta de México

El día de ayer la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), encabezada por Édgar Abraham Amador Zamora, emitió un comunicado en el que expresó que no cuenta con pruebas contundentes que respalden las acusaciones de Estados Unidos. La dependencia señaló que las únicas operaciones verificables son transferencias electrónicas a empresas chinas legalmente constituidas, las cuales calificó como “ordinarias” y comunes en el sistema financiero mexicano, realizadas por más de 300 empresas a través de al menos diez instituciones financieras. Hacienda subrayó que, de existir evidencia sólida, actuaría con todo el peso de la ley, pero hasta el momento no ha recibido datos probatorios específicos por parte de las autoridades estadounidenses.

No obstante que hoy, 26 de junio, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció la intervención gerencial temporal de CIBanco e Intercam Banco, con base en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito.

Esta medida busca proteger los intereses de los ahorradores y acreedores mientras se revisan las operaciones de ambas instituciones. La CNBV aclaró que las investigaciones realizadas hasta ahora solo han identificado problemas administrativos, sancionados con multas por un total de 134 millones de pesos, pero no conductas que constituyan lavado de dinero.

Situación de Vector Casa de Bolsa y el papel de Alfonso Romo

Vector Casa de Bolsa, una de las instituciones señaladas, ha atraído especial atención debido a su propietario, Alfonso Romo Garza, una figura prominente en el ámbito empresarial y político mexicano. Romo, quien fue jefe de la Oficina de la Presidencia durante el gobierno de Andrés Manuel López Obrador (2018-2020) y enlace con el sector empresarial, es presidente de Vector, una casa de bolsa con más de 50 años de trayectoria que gestiona activos por cerca de 11,000 millones de dólares.

Vector emitió un comunicado el 25 de junio rechazando categóricamente las acusaciones del Departamento del Tesoro. La institución afirmó que siempre ha operado bajo los más altos estándares de cumplimiento normativo, auditoría interna y supervisión por parte de las autoridades mexicanas.

Además, señaló que las transacciones mencionadas por FinCEN corresponden a operaciones ordinarias con empresas legalmente establecidas, y reiteró su disposición a colaborar con las autoridades de México y Estados Unidos para esclarecer los hechos.

A diferencia de CIBanco e Intercam, Vector no ha sido objeto de intervención gerencial por parte de la CNBV, lo que sugiere que, hasta el momento, las autoridades mexicanas no han identificado irregularidades que justifiquen una medida de esta naturaleza. Sin embargo, las acusaciones han generado un impacto reputacional significativo, especialmente por la vinculación con Romo, cuya cercanía con el expresidente López Obrador y su rol en el actual gobierno, a través de Édgar Amador (excolaborador de Vector y actual titular de Hacienda), ha avivado la controversia.

La situación de CIBanco, Intercam y Vector pone de manifiesto las tensiones entre México y Estados Unidos en el combate al narcotráfico y sus redes financieras. Mientras las instituciones mexicanas y el gobierno niegan las acusaciones y exigen pruebas, las sanciones de Estados Unidos representan un desafío para la credibilidad del sistema financiero mexicano. El caso de Vector, con Alfonso Romo como figura central, añade una dimensión política que podría complicar aún más las relaciones bilaterales, en un contexto donde la lucha contra el fentanilo sigue siendo una prioridad para Washington.